12,716 명의 미국인이 6,300 만 달러의 총액을 잃었습니다. 통계의 일부가되지 마십시오
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2019 년에 기대할 사항 출처 : WITN
6,300 만 달러. 이 금액은 2013 년 10 월 이후 IRS 전화 사기로 인해 손실 된 금액입니다. 이는 내부 관리의 무결성을 보장하는 미국 연방 정부의 부서 인 TIGTA (Treasury Inspector General for Tax Administration)에 따르면 수 입법.
따라서이 사기가 'Dirty Dozen'목록에서 두 번째 자리를 차지한다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 납세자를 대상으로하는 가장 위험한 사기 12 가지를 강조하는 IRS가 매년 집계하는 목록입니다. 피싱이 1 위를 차지하고 있습니다.
작년 3 월에 발표 된 뉴스에서 IRS 커미셔너 인 Chuck Rettig는 이러한 전화 사기로 인한 위협을 인정하지만 시민들에게 보안 서밋 파트너와 협력하여 수장에 도달하고 있음을 확신합니다. 그는 또한 세금 신고 기간의 마지막 달인 1 월부터 4 월까지 사기꾼이 본격적인 공격을 시작하기 때문에 개인에게 특히주의 할 것을 경고합니다.
그리고 커미셔너가 말한 것에 대해 더 많은 관점을 제공하기 위해 여기 allareacodes.com의 전문가가 수행 한 분석이 있습니다. 이 분석은 지난 3 년 동안 접수 기간의 마지막 4 개월 동안 소비자가 제기 한 로보 콜 불만 건수를 비교합니다. 'Do Not Call'레지스트리와 관련된 일반 불만 사항을 검토하기 때문에 이것이 세금 사기 신고를 직접 반영한 것은 아니라는 점을 이해합니다.하지만 여전히 사람들이 세금을 다 내고있을 때 급증하는 것을 목격 한 것은 우연이 아닙니다. .
이 분석에 따르면 불만 건수는 1 월에 비해 3 월과 4 월에 20 % 증가했다.
월별 평균 불만 건수 (2016-2018)
이러한 통계를 주 단위로 추가 분석하면 불만 건수가 3 월 마지막 주보다 4 월 셋째 주에 10 % 더 많음을 나타냅니다. 또한 1 월 전체에 비해 4 월 셋째 주에는 불만이 5 배 더 많습니다.
주별 평균 불만 건수 (2016-2018)
IRS 전화 사기의 작동 방식 : 사기꾼 식별
재미있는 점은 사기에 대해 처음 들었을 때 너무 분명하게 들려서 누군가가 그 사기에 빠지게 될지 궁금하다는 것입니다. 그러나 이러한 사기꾼이 실행하는 것은 임상 적으로 너무나도 너무나도 그저 빨려 들어가게됩니다. 그들은 당신의 두려움을 잡아 먹습니다. 더 이상 논리적으로 생각하지 않도록 패닉 상태로 밀어 넣으십시오.
하지만 '좋은'점은 사기가 특정 스크립트를 따르는 것처럼 보인다는 것입니다. 정보가 제공되는 한 쉽게 식별 할 수 있습니다. 그리고 이것은 또한 나중에 보시 겠지만 사기꾼을 막는 열쇠 중 하나는 대중을 교육하는 것입니다.
IRS 명의 도용 사기의 작동 방식
초기 접촉
사기꾼이 귀하에게 연락 할 수있는 방법에는 두 가지가 있습니다. 첫 번째로, 그들은 IRS에게 세금 부채로 빚진 금액을 강조하는 녹음 된 메시지를 남긴 다음 즉시 회신을 요청하거나 그렇지 않으면 법적 조치를 취할 것입니다. 두 번째 방법에서는 직접 연락합니다.
입증
범죄자들은 가짜 이름과 가짜 배지 번호를 사용하여 자신을 식별합니다. 대부분 John Smith 및 Sarah Walker와 같은 전형적인 미국 이름을 사용하지만 이는 변경 될 수 있습니다. 그들은 또한 IRS로부터 전화를받는 것처럼 보이도록 발신자 ID를 스푸핑합니다. IRS 웹 사이트로 이동하여 전화 번호가 맞는지 확인하도록 요청할 수도 있습니다.
사기꾼은 자신을 추가로 확인하는 데 사용하는 사회 보장 번호의 마지막 4 자리를 가질 수도 있습니다.
위협 시작
사기꾼은 눌러야 할 올바른 심리적 버튼을 모두 알고 있습니다. 사람들의 돈을 벌고 자하는 욕구를 잡아 먹는 복권 사기와 달리 전화 세금 사기는 손실에 대한 두려움과이 경우 자유의 상실을 이용합니다. 그렇기 때문에 이민자들을 체포하거나 추방하겠다고 위협합니다. 그들은 또한 귀하의 운전 면허를 취소하거나 귀하의 자동차를 경매하겠다고 위협 할 수 있습니다.
그리고 그들의 이야기의 신뢰성을 보장하기 위해 그들은 당신에게 다시 전화를 걸지만 이번에는 경찰이나 자동차 회사를 가장하기 위해 번호를 스푸핑합니다.
사기꾼들이 사기의 성공을 보장하기 위해 사용하는 또 다른 영리한 속임수는 귀하를 완전히 격리하는 것입니다. 그들은 전화를 끊는 것에 대해 당신을 위협하고 전체 과정에서 그들과 지속적으로 의사 소통을 유지하도록 주장합니다. 이것은 무슨 일이 일어나고 있는지 의문을 제기 할 기회를 거부하기위한 것입니다.
숨을 쉴 수있는 공간을 제공하면 이야기의 균열을 알아 차릴 수 있기 때문입니다. SOS 번호 일 때 911에서 전화를받는 것과 같습니다. 예, 모르는 경우를 대비하여 경찰이 전화하기로 결정한 드문 경우에도 발신자 ID에 911로 표시되지 않습니다.
거래 성사
대부분의 경우, 이러한 사기꾼은 귀하에게 세금 채무 지불을 요청하지 않습니다. 그들은 당신이 그것을 제안 할 때까지 위협을 통해 당신을 밀어 붙입니다. 당신이 내게 묻는다면 꽤 현명한 움직임.
통화 기간 동안 사기꾼은 IRS의 다른 부서를 시뮬레이션하려고 할 때 대화해야하는 다른 사람들과 연결합니다. 마지막 단계에서 지불 방법에 대해 안내하는 가까운 직원과 이야기하게됩니다. 여기에는 대부분 전신 송금, 직불 카드 결제 또는 기프트 카드가 포함됩니다.
이 범죄자들에게서 눈에 띄는 것은 그들의 자신감입니다. 그리고 모든 영업 및 마케팅 전문가가 신뢰가 거래의 핵심이라고 말할 것입니다. 본질적으로이 사기꾼들이하는 일입니다.
지금까지 우리가 말한 모든 것은 누구에게나 합법적으로 들릴 것입니다. 발신자 ID에서 이름, 배지 번호 및 사회 보장 번호와 같은 개인 정보에 대한 지식까지. 그렇다면 전화를 건 IRS가 아닌지 어떻게 확인할 수 있을까요? 단순한.
이것은 당신이 진짜 IRS에 말하고 있지 않다는 신호입니다
경고 신호
IRS는 귀하에게 세금 납부를 요구하는 귀하의 홈 라인에 직접 전화하지 않습니다. 적어도 그들이 당신에게 같은 것을 강조하는 여러 메일을 보내기 전에는 아닙니다. 그리고 저는 미국 우체국에서 배달하는 달팽이 우편물에 대해 이야기하고 있습니다.
IRS는 귀하를 체포하기 위해 지역 경찰을 파견하겠다고 위협하지 않으며 추방하겠다고 위협하지도 않습니다. 그것은 너무 낮게 구부러져 있고 IRS는 오히려 커지거나 집에 갈 것입니다. 따라서 가장 극단적 인 경우에 그들이 할 수있는 일은 은행 계좌의 돈을 동결하고 압류하는 것입니다. 나는 그것이 일어나기 전에 많은 통지를 받았을 것이기 때문에 극단적이라고 말한다.
IRS는 즉각적인 지불을 요구하지 않습니다. 이는 세금 부채로 명시된 금액에 대해 질문하고 이의를 제기 할 권리가 있다는 납세자의 권리 장전에 위배됩니다.
IRS는 세금 채무 지불을 요청하는 이메일을 보내지 않습니다. 기억하세요, 달팽이 메일!
IRS는 또한 전화를 통해 개인 금융 정보를 제출하도록 요구하지 않습니다. 따라서 발신자가 귀하의 직불 카드 번호 / 비밀번호를 요구하는 경우 이는 확실히 사기입니다. 즉시 통화를 종료하십시오.
IRS Imposter 전화를받을 때해야 할 일
IRS 명의 도용자를 처리하는 방법
이제 당신은 사기꾼을 식별하는 방법을 알았지 만 어떻게 반응합니까? 물론 중요한 것은 즉시 통화를 종료하고 발신자에게 개인 정보를 제공하지 않는 것입니다. IRS 세금을 납부해야한다고 확신하는 경우 먼저 공식 번호 800-829-1040을 사용하여 전화하는 것이 좋습니다. 이렇게하면 전화 통화의 진위 여부에 대한 의심을 없애는 데 도움이됩니다.
이 작업이 완료되면 이제 정부가 전화 사기에 맞서 싸우는 데 도움이 될 전화를 신고 할 수 있습니다. 이를 수행 할 수있는 두 가지 방법이 있습니다.
첫 번째는 TIGTA에 전화를보고하는 것입니다. 그들은 온라인 양식 전화 통화가 어떻게 이루어 졌는지 설명하는 세부 정보를 입력하는 곳.
그리고 다른 옵션은 연방 거래위원회 (FTC)에 불만을 제기하는 것입니다. 미국 소비자를 보호해야하는 기관.
이러한 사기꾼을 신고하는 것은 이러한 대행사가 사기의 추세를 따라 잡는 데 매우 중요합니다. 이렇게하면 그들이이 싸움에서 이기고 있는지 또는 전투를 확장할지 여부를 알 수 있습니다.
사기 이메일을 신고 한 다음 phishing@irs.gov . 상식처럼 느껴지더라도 이메일에 포함 된 첨부 파일을 열지 마십시오.
실제 숫자를 사용하여 IRS 전화 사기보기
사람들은 실제 통계를보기 전까지이 사기가 얼마나 심각한 지 알지 못합니다. 그리고 그거 알아? 어느 주에 있든 모두가 표적입니다. 그러나 보시다시피 일부 주가 다른 주보다 더 표적이됩니다.
네바다는 10 만 명 중 2,579 명이 불만을 제기하는 가장 많은 사기 신고를하고 있습니다. 캘리포니아에서는 100,000 명당 1,891 건의 불만이 제기되었습니다. 텍사스는 1,421 건의 불만으로 39 위에 올랐다. 다음은 각 주별 사기 신고에 대한 전체 분석입니다.
미국 전화 사기 유포 (히트 맵)
미국 전화 사기 분포 (Barchart)
세금 사기와 관련하여 정부 및 관련 기관이하는 일
이 시점까지 분명한 것이 있다면 전화 사기가 무지로 번성한다는 것입니다. 사람들이 사기를당하는 주된 이유는 주제에 대한 적절한 정보가 부족하기 때문입니다. 따라서 사기를 억제하는 주요 전략이 대중 인식 캠페인이라는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
매년 IRS는“Dirty Dozen”목록에서 가장 만연한 12 가지 세금 사기에 대해 대중에게 교육하는 인식 캠페인을 시작합니다.
IRS는 TIGTA 및 FTC와 함께 미디어, 의회 및 기타 이해 관계자와 협력하여 가능한 한 많은 시민에게 도달 할 수 있도록합니다. 그들은 또한 전화 회사와 협력하여이 사기에 연루된 것으로보고 된 번호를 폐쇄하고 있습니다.
또한보다 실질적인 접근 방식으로, 정부는 사기에 연루된 여러 사람을 체포하여 여러 콜센터를 무너 뜨 렸습니다. 놀랍게도 대부분의 콜센터는 정부가 추적 할 수없는 국가 외부에 있습니다.
인도는 사기의 대부분을 차지하는 가장 큰 범인입니다. 인도 콜센터는 영국의 사기 신고 10 분의 1 이상에 연루된 것으로보고되었습니다. 바로 작년에 미국의 다른 주에서 온 21 명의 개인이 체포되어 인도 콜센터에서 32 명의 다른 개인과 공모하여 약 15,000 명의 미국 납세자들의 돈을 사취 한 혐의로 기소되었습니다.
따라서 다음에 IRS가 인디언 만 고용하는 것처럼 보이는 이유를 궁금해 할 때는 아마도 사기 때문일 수도 있습니다. 특히 그들이 자신을 John Smith라고 소개 할 때.
사기를 피하기 위해 개인으로서 취할 수있는 조치
정부의 개입을 기다리는 동안에도 이러한 사기에 속지 않도록 특정 조치를 취할 수 있습니다. 내가 무슨 말을하는거야?
납세자의 권리 장전을 숙지하십시오. 그렇게했다면 납세자가 IRS의 입장에 이의를 제기하고 의견을들을 수있는 권리가 있음을 알게 될 것입니다. 그러면 사기꾼이 즉시 지불을 요구하는 전화를 걸면 두려워하지 않을 것입니다. 그렇지 않으면 체포 될 것입니다.
사용할 수있는 또 다른 트릭은 IRS 사기 전화에 응답하여 사기꾼에게 자신이하는 일이 범죄임을 알리는 자동 응답기를 사용하는 것입니다. 치즈처럼 들리지만 작동합니다. 특히 사기꾼에 참여하면 함정에 빠지게 할 가능성이 높아집니다.
피싱 이메일로부터 안전하게 보호하려면 바이러스 백신 및 맬웨어 방지와 같은 보안 소프트웨어를 사용하고 컴퓨터에 저장하는 중요한 데이터를 암호화하십시오. 이 소프트웨어는 사이버 범죄자가 귀하의 금융 정보를 캡처하지 못하도록 온라인 거래를 수행 할 때 연결을 보호하는데도 사용할 수 있습니다.
새로운 사기 기법
사기꾼은 생존하려면 진화해야한다는 것을 알고 있습니다. 그래서 대중에게 그들의 악행에 대해 교육하기 위해 진행중인 대규모 캠페인에서 그들은 무엇을합니까? 그들은 전술을 바꿉니다. 순진한 시민들을 속이기위한 새로운 기술을 생각해보십시오. 불행히도 특정 사기에 대한 불만이 제기되기 전까지는 그들이 다음에 무엇을 할 것인지 말하기가 어렵습니다. 그러나 여기에 그들이 채택한 몇 가지 새로운 접근 방식이 있습니다.
세금 신고 절차를 완료하는 데 도움을주고 자하는 IRS 담당관으로 가장
이 기술은 세금 신고 기간이 끝나갈 때이 기간 동안 특히 효과적입니다. 사기꾼은 귀하의 파일 반환을 받았지만 절차를 완료하기 전에 몇 가지 확인을해야한다고 주장하면서 귀하에게 전화 또는 이메일을 보냅니다.
IRS 이메일 피싱
그런 다음 사회 보장 번호와 신용 카드 번호와 같은 기타 금융 정보를 제공하도록 요청합니다. 경고 받다. IRS는 이러한 종류의 정보 제공을 요청하지 않습니다. 사기꾼은이 정보를 사용하여 사기 반품을 제출하고 환불을 청구합니다.
개인 대신 세무 전문가를 타겟팅
또 다른 반전은 사기꾼들이 목표를 세무 전문가로 옮기는 것입니다. 이 사기에는 사용자 이름과 비밀번호를 도용하려는 세무 담당자에게 이메일을 보내는 것이 포함됩니다. 사기꾼은 주 회계 또는 전문 협회로 가장하고 로그인 세부 정보를 캡처하기 위해 이메일에 링크를 포함합니다.
이 사기는 매우 위험합니다. 성공하면 사기꾼이 모든 세무 전문가 고객의 재무 정보에 액세스 할 수 있기 때문입니다. IRS에 따르면 사이버 범죄자들은로와, 일리노이, 뉴저지 및 노스 캐롤라이나 출신의 전문가를 특별히 표적으로 삼았습니다. 이러한 사기를 피하기 위해 세무 담당자는 이메일에 포함 된 링크를 여는 대신 이러한 협회의 공식 사이트를 방문하는 것이 좋습니다.
납세자 보호 서비스 (TAS)를 사칭하는 사기꾼
사기꾼들은 납세자와 IRS 사이의 문제를 해결하는 데 도움이되는 IRS 내의 독립 조직인 TAS라고 주장하는 의도 된 피해자를 호출하는 새로운 기술을 채택했습니다.
이러한 사기꾼은 휴스턴 / 브루클린에있는 TAS 사무소의 번호를 스푸핑하고 귀하의 사회 보장 번호 및 개인 납세자 식별 번호 (ITIN)를 포함한 귀하의 개인 정보를 요청합니다.
이것이 TAS가 납세자와 접촉을 시작하지 않을 것이라는 점입니다. IRS 문제 해결에 도움이 필요할 때 연락합니다.
회사 직원을 사칭하는 사기꾼
이것은 한 번에 많은 사람들을 대상으로하는 또 다른 위험한 기술입니다. 사기꾼은 대부분 회사 직원을 사칭하고 인사부 또는 급여 직원에게 이메일을 보내 모든 직원의 재무 정보가 포함 된 조직의 w-2 양식을 보내달라고 요청합니다.
직원 가장
또는보다 직접적인 접근 방식으로, 사기꾼은 급여 담당자에게 급여 목적으로 예금 계좌를 변경하도록 지시 한 다음 사기꾼이 소유 한 새 계좌와 라우팅 번호를 제공합니다. 이러한 이메일은 phishing@irs.gov로 전달되어야합니다.
비디오 중계 서비스를 사용하여 청각 문제가있는 사람들을 대상으로
사기꾼들은 또한 비디오 중계 서비스를 통해 청각 문제가있는 사람들을 호출하여 사람들을 표적으로 삼는 새로운 기술을 채택했습니다. 일반적인 가정은 메시지를 해석하는 누군가가 있기 때문에 모든 VRS 호출이 합법적이라는 것입니다.
IRS 비디오 릴레이 서비스 사기
그러나 진실은 VRS 통역사가 유효성에 대한 요청을 선별하지 않는다는 것입니다. 즉, 사기꾼이이 시스템을 통해 쉽게 접근 할 수 있다는 의미입니다.
결론 : 2019 년에 기대할 사항
2019 년은 좋은 해가 될 것 같습니다. 사기꾼이 아니라 정부와 시민들을위한 것입니다. 밝혀진 바에 따르면 수많은 대규모 홍보 캠페인이 작동하고 있습니다. 보고서에 따르면 얼마 전 사기꾼은 40-50 건의 전화를 걸 때마다 피해자를 찾을 수있었습니다. 지금은 어때? 이제 그들은 피해자가되기 전에 300-400 통화를해야합니다.
따라서 올해 예상 할 수있는 한 가지는 사기꾼이 더 많은 피해자를 사기 웹에 유인하려고 시도함에 따라 매일 전화 통화가 증가하는 것입니다. 그러나 대중이 이러한 사기에 대해 계속 교육을 받으면 그것조차도 점점 덜 유익 할 것입니다.
당신이 기대할 수있는 또 다른 것은 사기꾼들의 방법론의 변화입니다. 불행히도 그들이 다음에 무엇을할지 알 수있는 방법이 없습니다. 그러나 항상 명심해야 할 한 가지 중요한 점은 IRS가 귀하에게 우편물을 보내지 않고는 귀하에게 직접 전화하거나 이메일을 보내지 않는다는 것입니다. 납세자의 권리를 숙지하면 사기꾼과 싸울 법적 근거를 가질 수 있습니다.
그렇다면 사기꾼이 피해자를 찾을 수없는 미래를 예상 할 수 있습니까? 절대로 말하지 말고 내 의견으로는 그럴 가능성이 거의 없습니다. 두려움은 그들의 무기입니다. 그리고 충분히 오래 밀면 누구나 부러 질 것입니다. 당신이 사기인지에 상관없이 항상 두려움은 거의 없습니다. 그렇지 않다면 요 그리고 그것이 그들이 가끔 희생자를 얻는 방법입니다.
또한 그들이 전술을 바꿀 것이라는 사실은 당신이 새로운 사기에 쉽게 얽혀 있다는 것을 의미합니다. 그러나 궁극적 인 목표는 이러한 사기로 인한 위협 수준을 최소화하는 것이며 천천히 달성되고 있다고 말할 수 있습니다.
